[٢]
الآثار السلبيّة لغسل الأموال
تؤثر جريمة غسل الأموال سلباً على المجتمع والأنظمة الاقتصاديّة، ومن الممكن تلخيص هذا التأثير وفقاً للآتي: [٣]
ارتفاع المستوى العام للأسعار. تهديد الاستقرار المالي والمصرفي. الإضرار بسمعة الدولة، وخاصة المؤسسات المالية الدولية. يعيق غسل الأموال من قدرة السلطات على تنفيذ السياسات الاقتصادية. دعم انتشار جرائم أخرى؛ مثل الفساد السياسيّ، وتجارة المُخدرات بسبب ضمان عودة الأموال الناتجة عن هذه الجرائم للمُجرمين. توجيه الموارد نحو الاستثمارات غير المجدية على حساب المجدية منها والتي تسهم في التنمية. يؤثر غسل الأموال على الاقتصاد نتيجةً غياب عناصر الربح والمُنافسة، واستبدالهما بالجرائم الناتجة عن هذه الظاهرة. ضعف المُنافسة الشريفة نتيجة خسارة التجار، وبالتالي حدوث مُشكلات ماليّة. تدني أجور الأيدي العاملة وانتشار البطالة نتيجة عدم خلق فرص عمل حقيقية. وجود خلل في توزيع الموارد والثروة في الاقتصاد. أهمية مكافحة ظاهرة غسل الأموال
فيما يلي بعض النقاط التي توضح أهمية مكافحة ظاهرة غسل الأموال: [٤]
تساعد على مكافحة الجرائم بجميع أنواعها. ما هو غسل الأموال - موضوع. يسهم في سلامة الاقتصادات الوطنية والأنظمة المالية.
- ما هو غسل الأموال - موضوع
- وضع المستشفيات سيّء إلى أقصى الحدود | LebanonFiles
- خطوات التسجيل في برنامج سند محمد بن سلمان 1443 هـ - موجز الأخبار
- سند “محمد بن سلمان” يعلن أن مبادراته للعطاء المادي غير مسترده – صحيفة خبر اليوم الإلكترونية
- سند محمد بن سلمان يتيح الفرصة لمن أخفق في اختبار الوعي المالي » الإخبارية 24
ما هو غسل الأموال - موضوع
مرحلة التغطية: إخفاء حقيقة مصدر الأموال بواسطة سلسلة طويلة من عمليات تحويل الأموال والعمليات المحاسبية، بهدف زيادة صعوبة تعقب المصدر الحقيقي للأموال. مرحلة التكامل (الدمج): تتضمن هذه المرحلة سحب الأموال المغسولة من الحساب المصرفي القانوني، فيمكن المجرمين الآن استخدامُها في أعمالهم. بعد تزييف مصدر الأموال وجعلها تبدو نابعة من مصادر شرعية، تدخل إلى النشاط والأعمال الاقتصادية القانونية وتُستخدم في الاستثمار والإنفاق. توجد الكثير من الطرق لغسيل الأموال، منها البسيط ومنها المعقد للغاية. من أكثر الطرق شيوعًا استخدام المنظمة الإجرامية لعمل قانوني تجري التعاملات فيه بالنقود الورقية ظاهريًا، مثل امتلاك مطعم، وقد تزيد المنظمة من حجم الفواتير اليومية التي تُدفع للمطعم نقدًا بهدف تسريب الأموال غير القانونية إلى المطعم وإلى حسابه البنكي، ومن ثمَّ يمكن سحب هذه الأموال واستخدامها. وضع المستشفيات سيّء إلى أقصى الحدود | LebanonFiles. بدائل غسل الأموال المختلفة
توجد طريقة شائعة لغسيل الأموال تُسمى التقزيم أو الهيكلة، وفيها يقسم المجرم كمية النقود الكبيرة إلى عدة إيداعات صغيرة، غالبًا في حسابات مختلفة، بهدف تجنب تتبع الأموال واكتشافها. قد تُغسل الأموال أيضًا بواسطة شركات الصرافة أو التحويلات البرقية، أو تهريب النقود عبر الحدود، ومن ثم إيداعها في حسابات أجنبية حيث تكون إجراءات غسيل الأموال أسهل.
وضع المستشفيات سيّء إلى أقصى الحدود | Lebanonfiles
من الأساليب الأخرى لغسيل الأموال:
الاستثمار في السلع -مثل الذهب والجواهر- التي يمكن نقلها بسهولة إلى مناطق أخرى تتمتع بقوانين مختلفة. الاستثمار في الممتلكات القيّمة، مثل العقارات، وبيعها سرًا. المقامرة. التزوير. الشركات الوهمية، أي شركات موجودة على الورق فقط. غسيل الأموال إلكترونيًا
غسيل الأموال ظاهرة قديمة، تطورت مع تطور الإنترنت. زادت عدة عوامل من صعوبة كشف تحويل الأموال غير القانوني، مثل بروز المؤسسات البنكية عبر الإنترنت وخدمات الدفع لمجهولي الهوية والتحويل من نظير إلى نظير (p2p) بواسطة الهواتف المحمولة. ويمثل استخدام الخوادم الفرعية وبرامج إخفاء الهوية المرحلة الثالثة من غسيل الأموال (مرحلة الدمج). فيمكن سحب الأموال أو تحويلها دون أثر لعنوان برتوكول الإنترنت IP address. تتضمن أحدث طرق غسل الأموال العملات الرقمية، مثل بيتكوين، وقد لا تكون مجهولة الهوية بنسبة 100%، لكن يزداد استخدامها في خطط الابتزاز وتجارة المخدرات وجرائم أخرى، لأن إخفاء الهوية باستخدامها أسهل من العملات التقليدية. لم تواكب قوانين مكافحة غسيل الأموال سرعة بروز هذه الجرائم الإلكترونية وتطورها، لأن معظم هذه القوانين ما زالت قائمة على كشف الأموال القذرة عبر المؤسسات البنكية التقليدية.
غسيل -أو تبييض- الأموال، هو عملية غير قانونية تهدف إلى جعل الأموال المُنتَجة من النشاط الإجرامي -مثل تجارة المخدرات وتمويل الإرهاب- تبدو مُنتَجةً من مصادر شرعية. تُعد الأموال التي تصدر من نشاط إجرامي أموالًا قذرة، وعملية «الغسل» هي جعلها تبدو «نظيفة». إن غسيل الأموال جريمة قانونية خطيرة يرتكبها المجرمون سواءً أكانوا من أصحاب المهن المرموقة أم كانوا من مجرمي الشارع. تمتلك معظم الشركات المالية سياسات مكافحة غسيل الأموال بهدف اكتشاف هذا النشاط ومنعه. كيف يتم غسيل الأموال؟
إن غسيل الأموال ضرورة للمنظمات التي تريد استخدام الأموال غير القانونية على نحو فعال، فالتعامل بكميات كبيرة من الأموال غير القانونية أمر خطير وغير فعّال. يحتاج المجرمون إلى طريقة لإيداع أموالهم في مؤسسات مالية قانونية، ولا يستطيعون فعل ذلك إلا إذا كانت هذه الأموال تبدو ذات مصدر قانوني. مهم: تُلزَم البنوكُ الإبلاغَ عن التعاملات المالية الكبيرة وغيرها من الأنشطة المشبوهة التي قد تكون من مؤشرات غسيل الأموال. عادةً، تتطلب عملية غسيل الأموال 3 مراحل:
مرحلة الإيداع (الإحلال): إدخال «الأموال القذرة» في النظام المالي القانوني، أي إيداعها في مؤسسة مالية.
لا يزيد الدخل الشهري للزوج عن 4000 ريال. المهر الخاص بالزوجة لا يتعدى 50 ألف ريال سعودي. الأولوية في الاختيار لأصحاب الاحتياجات والأيتام. كيفية التسجيل في سند محمد بن سلمان
يتم التسجيل في برنامج سند محمد بن سلمان عبر الخطوات التالية:
تسجيل الدخول على برنامج سند محمد بن سلمان الإلكتروني. قسم الخدمات الإلكترونية. مستفيد جديد
تسجيل البيانات في نموذج التسجيل المطلوب. التأكد من التسجيل بالطريقة الصحيحة. إرسال الطلب. هالة مطر ساكنة في فلسطين عمري 25 سنة خريجة لغة عربية وأعلام أحب السفر والقراءة
خطوات التسجيل في برنامج سند محمد بن سلمان 1443 هـ - موجز الأخبار
اقرأ أيضًا: كأس العالم لريادة الأعمال.. مبادرة سعودية لتأهيل قادة المستقبل التوعية واستدامة العطاء ويعمل البرنامج على تعزيز المعرفة والتوعية؛ سعيًا لتنمية المجتمع وأفراده، في سبيل تركيز الأثر الفاعل للمنافع التي يسعى البرنامج إلى تحقيقها وضمان استدامة أثر العطاء في المجتمع دون أن يقتصر ذلك على العطاء المباشر. وتعمل فرق البرنامج وفقًا للبناء والحوكمة وشمولية المبادرات المتوافقة مع أهداف التوجهات؛ من حيث نطاق العمل وآلية التشغيل التي نصت عليها رؤية 2030 لصنع تنمية مجتمعية عبر المؤسسات والقطاعات غير الربحية. اقرأ أيضًا: تطور الجامعات السعودية.. إنجازات ملموسة تُحققها رؤية 2030 سند الزواج وتلك مبادرة اجتماعية يقدمها برنامج سند محمد بن سلمان؛ مخصصة للمتزوجين حديثًا؛ لتخفيف أعباء الزواج وتعزيز الوعي المعرفي بآليات مبتكرة. وتتمثل شروط الاختيار بالنسبة لمستحقي الدعم فيما يلي: أن يكون الزوج والزوجة سعوديي الجنسية. أن يكون عمر الزوج ما بين (21 – 40) سنة وللزوجة بين (18- 40) سنة. أن يكون الزواج الأول للرجل. أن يكون المتقدم حاصلًا على الثانوية العامة كحد أدنى. ألا يكون مضى على عقد الزواج أكثر من سنة من تاريخ التقديم.
سند “محمد بن سلمان” يعلن أن مبادراته للعطاء المادي غير مسترده – صحيفة خبر اليوم الإلكترونية
بعد التساؤلات التي وجهها مواطنون بشأن برنامج سند محمد بن سلمان، وهل يدعم غير الموظفين فقط أم أنه يدعم جميع الشرائح التي تحتاج إلى الدعم؟ وبحسب ما ذكره برنامج سند محمد بن سلمان في وقت سابق، يتم تقديم الدعم للأقل دخلًا، سواء كان مسجلًا في وظيفة حكومية أو قطاع خاص، مع إعطاء الأولوية لأبناء شهداء الواجب والأيتام وأصحاب الهمم من الاحتياجات الخاصة. وفي وقت سابق، كشف برنامج سند محمد بن سلمان للزواج عن حد الدخل المانع من الحصول على الدعم في مبادرة سند محمد بن سلمان للزواج. وقال البرنامج إن من شروط سند الزواج أن لا يتجاوز الدخل الشهري 4000 ريال، مشيرًا إلى أن الدخل المقصود به هو المبلغ المسجل والخاضع للاشتراك لدى جهات الحكومية سواء الخدمة المدنية أو مؤسسة التقاعد أو التأمينات الاجتماعية. أهداف برنامج سند محمد بن سلمان:
ويهدف برنامج سند محمد بن سلمان، الذي أطلقه ولي العهد الأمير محمد بن سلمان إلى تلمس احتياجات فئات متنوعة من المجتمع لتحقيق الحياة الكريمة والاستقرار. ويقدم البرنامج مبادرات تنموية واجتماعية توفر المساندة من خلال الدعم المادي والمعرفي في إطار عملي واضح وآليات محددة عبر منصة تقنية تشمل جميع خدمات البرنامج وتكفل الوصول إلى فئات المجتمع المختلفة.
سند محمد بن سلمان يتيح الفرصة لمن أخفق في اختبار الوعي المالي » الإخبارية 24
ويأتي البرنامج انطلاقًا من سعي الأمير محمد بن سلمان بن عبد العزيز إلى تنمية مجالات المبادرات الاجتماعية غير الربحية المعنية بتمكين المواطنين والمواطنات وامتدادًا لها، وتحقيقًا للغايات التي يسعون إليها في مجالات الحياة المختلفة، والتي تعزز الحياة الكريمة والاستقرار. رؤية واعدة تنعكس على أرض الواقع، وخيرٌ مستمر يواكب التطلعات وأثر يرتسم من أجل نماء الإنسان والمجتمع في برنامج سند #محمد_بن_سلمان بمبادرات تحقق العطاء من أجل الوطن، وفيما يلي أبرزها: #رؤية2030_واقع_يتحقق — سند محمد بن سلمان (@snadprogram) April 27, 2021 ويهدف برنامج سند إلى تلمّس احتياجات فئات المجتمع المختلفة، إضافة إلى وضع أطر وقواعد لمبادرات الأمير محمد بن سلمان الخيرية الموجهة للمجتمع السعودي، وجمعها ضمن حقل موحد، وتوجيه المبادرات للفئات المختلفة وفقًا لنوعيتها بما يكرس التنمية الفاعلة. وتهدف هذه المبادرة كذلك إلى تأسيس روابط مجتمعية وثيقة، تُمكن الفرد في المجتمع السعودي من الانطلاق في طرق الحياة المُختلفة ومشاريعها دون القلق حول احتياجاته الرئيسية، كما يعتمد البرنامج على الشفافية والوضوح في اختيار المستفيدين؛ وذلك من خلال طرق وآليات حديثة يتم تطويرها باستمرار.
لم يكن برنامج سند محمد بن سلمان إلا تعبيرًا عن الجانب الاجتماعي في المبادرات التي يطلقها، وإيمانًا منه بأن التنمية الاقتصادية والاجتماعية مترابطتين، وأن إحداهما لن تصلح بدون الأخرى، بل قد تكون واحدة منهما نتيجة للأخرى والعكس. ووجه صاحب السمو الملكي الأمير محمد بن سلمان بن عبد العزيز؛ مطلع يناير من عام 2019م، بإطلاق برنامج سند، انطلاقًا من سعيه في تنمية مجالات المبادرات الاجتماعية غير الربحية المعنية بتمكين المواطنين والمواطنات وامتدادًا لها، وتحقيقًا للغايات التي يسعون إليها في مجالات الحياة المختلفة التي تعزز الحياة الكريمة والاستقرار. اقرأ أيضًا: برنامج «دروب إن».. منصة التدريب الإلكتروني الأولى في المملكة برنامج سند وأهدافه وبرنامج سند هو برنامج مجتمعي غير ربحي، يقدم مبادرات تنموية واجتماعية، توفر المساندة؛ من خلال الدعم المادي، والمعرفي في إطار عملي واضح وآليات محددة؛ عبر منصة تقنية تشمل جميع خدمات البرنامج، وتكفل الوصول إلى فئات المجتمع المختلفة وفقًا لنوعيتها بما يكرس التنمية الفاعلة والازدهار. وجاءت فكرة توحيد جهود العمل غير الربحي المُختص بالمساندة المادية للفئات الأكثر احتياجًا في المجتمع؛ لإيجاد نوع من التوازن بين فئاته؛ من خلال مبادرات فعالة تهدف إلى تقديم العون المباشر، وتضع في ذات الوقت التحولات الاقتصادية والطموحات المُستقبلية بعين الاعتبار حتى تصنع أثرًا مستدامًا وأقوى في الرسالة، وذلك في إطار اللفتات الإنسانية والمبادرات المختلفة التي يقدمها صاحب السمو الملكي الأمير محمد بن سلمان بن عبد العزيز؛ والتي تتنوع بين الدعم المادي والمعنوي لمختلف الفئات المستهدفة في المجتمع.