تصحيح مفاهيم: محاضرات لرفع الوعي و الحس الامني
تعريف جريمة غسل الاموال - غسيل الاموال
بقلم المحامي ياسر انقل
جريمة غسل الاموال: تعريف:
غسل الاموال هي تلك العاءدات اي الاموال التي يعتقد انها اموال لانشطة غير قانونية، فمتى ما ارتكبت جريمة و نتج عن ارتكابها اموال و ادخلت هذه الاموال في اي اعمال اخرى تعتبر غسيل او تنظيف او تبييض لانها محاولة لاصباغها صفة الشرعية. فاذا ما اختلس احدهم مبلغ المليار مثلا من الجنيهات و قام بانشاء شركة ما، كان لا بد من ان يكون له غرضين من هذه العملية الاول و هو محاولته لاخفاءه مصدر هذه الاموال المنهوبة و الثاني محاولته لاصباغها صفة الشرعية. و هنا نقول ان غسل الاموال جريمة لاحقة لجريمة سابقة، فالجريمة السابقة لا شك انها الاختلاس و الاحقة هي محاولة اصباغها صفة الشرعية اي الشركة.
- بحث مهم حول جريمة غسل الأموال - للتحميل PDF
- أول حكم من نوعه .. تعويض الضحايا من الأموال المغسولة ! - جريدة البشاير
- تعريف غسيل الأموال - موضوع
- سيارة تاتا الهندية الحجز
بحث مهم حول جريمة غسل الأموال - للتحميل Pdf
[1] زهير سعيد الربيعي، المرجع السابق، ص 47. [2] د. أشرف توفيق شمس الدين، "مدى ملائمة تجريم غسل الأموال للقواعد المصرفة: دراسة لقانون مكافحة غسيل الأموال المصري والمقارن"، بحث قدم إلى مؤتمر الأعمال المصرفية الالكترونية بين الشريعة والقانون، دبي، 9-11 أيار، 2003، ص1418. [3] بلغ حجم الأموال التي يراد غسلها بفرنسا 40 مليارات دولار سنوياً، وفي كندا أكثر من 17 مليار دولار سنوياً، وفي الولايات المتحدة الأمريكية 100 مليار دولار سنوياً. [4] عبد الوهاب عرفة، جريمة غسل الأموال، الطبيعة الأولى، دار المطبوعات الجامعية، الإسكندرية، 2005، ص16. [5] أمجد سعود الخريشة، المرجع السابق، ص55. [6] أمجد سعود الخريشة، المرجع السابق، ص 17. [7] أشرف توفيق شمس الدين، المرجع السابق، ص1420.
أول حكم من نوعه .. تعويض الضحايا من الأموال المغسولة ! - جريدة البشاير
-تذبذب حاد في أسعار الأوراق المالية صعودا وانخفاضا نتيجة صفقات معقودة من أموال مغسولة، وهو ما قد يعني خسائر كبيرة للمستثمرين. -تفشي الفساد مع تقديم رشاوي للمسؤولين بشكل عام بغية تحقيق مصالح شخصية ومن ثم اضعاف سلطة الدولة وكيانها والتأثير سلباً على معدلات الاستثمار الأجنبي فيها. -انعدام المساواة في توزيع الدخل القومي، وما يترتب على ذلك من زيادة الاضطرابات الإجتماعية والاحتجاجات، وارتفاع معدلات الجريمة. -تعظيم دور "الاقتصاد الخفي أو غير الرسمي" البعيد عن مراقبة الأجهزة الحكومية وعدم خضوعه للقوانين وما يترتب على ذلك مع ضياع حقوق الدولة من الضرائب والرسوم. -قد يتسبب تزايد عمليات غسيل الأموال في انهيار المصارف أو افلاسها نتيجة عدم تمكن المقترضين من سداد ما عليهم نتيجة ضياع أموالهم في مشروعات تفتقد لجدوى مالية واقتصادية حقيقية. -ارتفاع التضخم نتيجة زيادة الإقبال على شراء سلع أو أصول بذاتها وارتفاع معدل عرض النقود.
تعريف غسيل الأموال - موضوع
خطوات غسيل الأموال
العملية في حد ذاتها معقدة وساهم التقدم التكنولوجي في صعوبة تتبعها أمام المصارف التي تعد الهدف الأبرز أمام عصابات تجارة المخدرات وغيرها من الكيانات التي تسعى لإضفاء الشرعية على تحرك تلك الأموال، وهي تمر في الغالب بثلاث مراحل. -الإحلال
في هذه المرحلة يستهدف "غاسل" الأموال تغيير طبيعتها عن طريق تحويلها من عملة محلية إلى أجنبية وتحويلها للخارج إلى دول أقل صرامة في تفعيل القوانين أو تعزز سرية الحسابات والأرصدة، أو ايداعها مصارف بدلا من تهريبها للخارج، وشراء أصول يمكن بيعها بشكل مشروع لاحقاً. وغالباً ما تكون هذه الخطوة التي يطلق عليها الغسيل المبكر للأموال هي الأخطر والأصعب، حيث تبقى عرضة للإكتشاف قبل محاولة اضفاء الشرعية عليها لأن بعض الدول تشدد على ضرورة ابلاغ المصارف الشرطة اذا تجاوز ايداع الأموال رقما بعينه أو أثار ريبة موظفي البنك. -التغطية أو التمويه
وهي مرحلة يمكن تسميتها بالفصل، حيث يعمد "غاسل" الأموال إلى اجراء العديد من العمليات المصرفية المتوالية "المشروعة" لإخفاء الأصل غير المشروع للأموال وفصله عن نظيره القانوني المشروع. هذا بالطبع يضمن عدم تتبع اقتفاء أثر تلك الأموال القذرة من جانب السلطات المسؤولة، وتكون غالباً ذات طابع دولي بين عدة أقطار، حيث يساهم الإنترنت وعمليات التحويل المصرفي خلاله فيها بشكل كبير، ويزيد تعقيد الأمر تواطؤ بعض المصارف في ذلك أو تراخيها في اكتشاف الأمر.
و لان الغسل جريمة منظمة لها المقدرة على جعل الحكومات غير مستقرة
و تقويض نظمها المالية فالازمات المالية التي تعيشها الدول و فشل السياسات المالية كفشل الميزانبة في الربع الاول من العام الجديد كلها بسبب الاعتماد على الكتل النقدية التي لا تعبر تعبيرا حقيقيا عن الكتلة النقدية بالدولة، هذا بالاضافة الى جملة من الاثار السالبة الاخرى منها الاقتصادية و الاجتماعية و الامنية التي تؤدي جميعها لان تكون الجريمة من اهم مهددات الامن القومي و ذلك نسبة لتعريضها لحياة المواطنين و المجتمعات و الدول لمخاطر جمة. نواصل انشاء الله في الاثار السالبة. هل اعجبك الموضوع:
ثانياً: التخلص من الأموال القذرة على النحو التالي([6]):
أ- أموال قذرة محرمة لذاتها: تنفق في وجوه الخير وليس بنية التصدق ، ومثال ذلك الأموال المكتسبة من المخدرات والخمور. ب- أموال قذرة محرمة لوصفها حيث أخذت من مالكها عنوة أو سراً بدون إذن من مالكها: ترد إلى ملاكها إن وجدوا أو تنفق في وجوه الخير إن لم يتمكن من الاستدلال عليهم ، ومثال الأموال المسروقة والمختلسة والغش والتدليس. ج- أموال قذرة محرمة لوصفها ولكن اكتسبت بطرق غير قانونية وغير مشروعة برضا صاحبها مثل الرشوة: ترد إلى صاحبها أو تنفق في وجوه الخير. ويقول الدكتور يوسف القرضـاوى:
إن المال الحرام لا بد من أن يتصرف فيه بأحد تصرفات أربعة ، على النحو التالى([7]):
1) أن يأخذ هذا المال الحرام له أو لمن يعوله ، وهذا لا يجوز. 2) أن يترك المال الحرام لأعداء الإسلام ، وهذا لا يجوز. 3) أن يتخلص من المال الحرام بإتلافه أو حرقه ، ولقد نهانا الإسلام عن ذلك. 4) أن يصرف في مصارف الخير، أي للفقراء والمساكين واليتامى وابن السبيل وللمؤسسات الخيرية الإسلامية الدعوية والاجتماعية ،وهذا هو الوجه المتعين. ويؤكد الدكتور القرضاوي على أن التخلص من المال الحرام في مصارف الخير ليس من باب الصدقة لأن: الله طيب لا يقبل إلا طيبا ، إنما هو من باب صرف المال الخبيث أو الحرام في مصرفه الوحيد ، فهو هنا ليس متصدقاً ، ولكنه وسيط في توصيل هذا المال لجهة الخير ، ويمكن أن يقال: أنها صدقة من حائز المال الحرام عن صاحب المال ومالكه.
1 مليار نسمة (مقابل سيارة لكل شخصين في اوروبا او الولايات المتحدة). واشترى الهنود 1. 1 مليون سيارة عام 2005 ويتوقع ان يتضاعف هذا العدد مع حلول 2010 مع تحسن وضع الطبقة الوسطى في الهند. اما مجموعة تاتا، فتامل بيع مليون نسخة من سيارتها الرخيصة سنويا، لا في الهند وحدها بل في الاسواق الناشئة كافة. سيارة تاتا الهندية kamli. ويساهم قطاع انتاج السيارات بنسبة 5% في اجمالي الناتج الداخلي الهندي الذي يمثل 34 مليار دولار، كما يتوقع ان يرتفع اربعة اضعاف مع حلول العام 2016 ليبلغ 145 مليار دولار بحسب توقعات الحكومة الهندية. وتوظف صناعة السيارات اعدادا ضخمة ومتزايدة من اليد العاملة حيث يتوقع ان تستخدم 25 مليون هندي في 2016، مقابل 13 مليونا اليوم
سيارة تاتا الهندية الحجز
ألرابع:-
عدم المقدرة على مقاومة أبسط عواقب التصادمات يسبب خفة كتلتها. ////////////////////
بقلمي:
الكاتب مكارم الاخلاق
الخميس 25/10/2018
مواضيع قد تعجبك
26-10-2018, 02:43 AM
#2
رد: سيارة( نانو تاتا) هدية الهند للفقراء
الكثافة السكانية العالية في دول مثل الهند والمستوى المعيشي المنخفض يحتم وجود مثل هذه السيارة باسواقهم
شكرا لك على الخبر
26-10-2018, 09:44 AM
#3
المشاركة الأصلية كتبت بواسطة VIP 111
اشكركم الغالي محمد الحربي على المرور و التعليق ع موضوع سيارة نانو
و العالم العربي كذلك عليه تصنيع سيارة. 26-10-2018, 11:11 AM
#4
عضو نشط
معدل تقييم المستوى
8
هم امم عظيمه ونحن العرب امم لئيمه, لا دين ولا دنيا ولا حتى اخلاق, الله يبرم لهذه الامه امر رشد من عنده ويرأف بها ولا يؤاخذها بما فعل.
49 روبية لاخ. وتستعد شركة إم جي لإطلاق الطراز زد إس بصورة معدلة بالهند، خلال الشهر الجاري، وفق ما ذكرت صحيفة إكسبريس درايف من فاينانشيال إكسبريس، اليوم السبت. تاتا تيغور طراز تاتا تيغور من تاتا موتورز في نشاط يعكس الدعم المحلي لطرازات شركة تاتا، كانت المرتبة الثالثة من حيث أكبر مبيعات السيارات الكهربائية في الهند من نصيب شركة تاتا المحلية؛ إذ انضم طراز تيغور لطراز نيكسون ليُشكّلا 2 من أصل أعلى السيارات الكهربائية مبيعًا في البلاد. وخصصت تاتا موتورز النسخة السابقة من الطراز لعملاء الأساطيل (أي شراء العميل سيارات جديدة بموجب اتفاق توريد دون وساطة تجارية)، بينما زُوِّدَت النسخة الجديدة للطراز -التي أُطلِقَت في أغسطس/آب الماضي بتقنية زيبترون وهي تقنية توفر أقصى مدى للسيارة بأجهزة شحن سريعة، ومحرك مغناطيسي دائم ذي كفاءة فائقة. وباعت تاتا موتورز 2. 661 سيارة من طراز تيغور الكهربائي خلال العام الماضي، ببطارية ليثيوم أيون تبلغ قدرتها 26 كيلو واط/ساعة، بقوة 75 حصانًا، وعزم دوران يصل إلى 170 نانومتر. سعر ومواصفات تاتا الهندية الـ SUV .. أول عربية متعددة الاستخدمات صغيرة الحجم - محتوى بلس. ويصل نطاق قيادة طراز تاتا تيغور إلى 306 كيلومترات/شحنة، بسعر 11. 99 روبية لاخ وفق أسعار العروض السابقة.