تصحيح مفاهيم: محاضرات لرفع الوعي و الحس الامني
تعريف جريمة غسل الاموال - غسيل الاموال
بقلم المحامي ياسر انقل
جريمة غسل الاموال: تعريف:
غسل الاموال هي تلك العاءدات اي الاموال التي يعتقد انها اموال لانشطة غير قانونية، فمتى ما ارتكبت جريمة و نتج عن ارتكابها اموال و ادخلت هذه الاموال في اي اعمال اخرى تعتبر غسيل او تنظيف او تبييض لانها محاولة لاصباغها صفة الشرعية. فاذا ما اختلس احدهم مبلغ المليار مثلا من الجنيهات و قام بانشاء شركة ما، كان لا بد من ان يكون له غرضين من هذه العملية الاول و هو محاولته لاخفاءه مصدر هذه الاموال المنهوبة و الثاني محاولته لاصباغها صفة الشرعية. و هنا نقول ان غسل الاموال جريمة لاحقة لجريمة سابقة، فالجريمة السابقة لا شك انها الاختلاس و الاحقة هي محاولة اصباغها صفة الشرعية اي الشركة.
تعريف جريمة غسل الاموال - ما هوغسيل الاموال ؟
ورأت المحكمة مراعاة حقوق المجني عليهم حسني النية عند تنفيذ عقوبة مصادرة الأموال محل جريمة غسل الأموال، وذلك على النحو المبين بالمنطوق.
15 سنة سجنا والغرامة 7 ملايين عقوبة التعامل مع الأموال المشبوهة - أخبار السعودية | صحيفة عكاظ
ذات صلة ما معنى غسيل الأموال ما المقصود بغسيل الأموال
تعريف غسيل الأموال
غسيل الأموال (بالإنجليزيّة: Money Laundering) هو إضافة الصفة القانونيّة والشرعيّة للمال الذي تمَّ الحصول عليه بطريقة غير قانونيّة؛ بهدف إخفاء أصل هذا المال أو مصدره الحقيقيّ. [١]
ويُعرَّف غسيل الأموال أيضًا على أنّه جريمة تعمل على نقل الأموال غير القانونيّة باستخدام وسائل قانونيّة، مثل المصارف والشركات؛ ممّا يؤدي إلى جعله يبدو كأنه المال الذي تمّ الحصول عليه بطرق قانونيّة. [١]
ومن التعريفات الأخرى لغسيل الأموال أنه جني مبالغ كبيرة من المال باستخدام طرق إجرامية مثل تجارة المخدرات أو تمويل الإرهاب، ثم تحويلها إلى أموال نظيفة جاءت من مصادر مشروعة، ويعدُّ غسيل الأموال من الجرائم الخطيرة قانونيّاً.
مختص بالأنظمة: غسل الأموال &Quot;جريمة جنائية واقتصادية&Quot;.. وهذه صورها
ويضيف الدكتور القرضاوى ، أن الذي يتخلص من المال الحرام بعد التوبة والاستغفار لا يثاب ثواب الصدقة ، ولكن يثاب من ناحيتين أخريين هما:
أ. أنه تعفف عن المال الحرام ومن الانتفاع به لنفسه بأي وجه ، وهذا له ثوابه عند الله تعالى. ب. أنه كان وسيط خير في إيصال هذا المال إلى وجوه الخير ، وهو مثاب على هذا إن شاء الله.
شبكة الألوكة
٢- الحفاظ علي عقيدة الأمة ووحدة الجماعة واستقرارها لتظل الجبهة الداخلية قوية متماسكة. ٣- اهتمام الإسلام بالمعاهدات والمواثيق اهتماما كبيرا و إن هذا الاهتمام يعتبر من الدلائل على رفض الشريعة لكل عملية تمويل غسل الأموال. ٤- أن الإسلام من خلال أهدافه ومبادئه وقيمة يسعي لتحقيق الأمن والاستقرار والمحافظة علي النظام وتطبيق الحدود الشرعية بحيث لم يترك الإسلام أي ثغرة يسلكها مجرمي غسل الأموال لتنفيذ أعمالهم وتحقيق مأربهم ولذلك جاءت عقوبة الحرابة بما يتناسب مع هذه الجريمة الخطيرة علي أمن المجتمع وهي الحل الأمثل للحد من هذه الظاهرة وكافة الظواهر الإجرامية. ٥- إسهام هذه العمليات الإجرامية الغير مشروعة أحياناً في نشر ظاهرة الابتزاز واقتراف الجرائم وتمويل الأنشطة الإجرامية مما يشكل تهديدا لأمن الوطن والمجتمع والاقتصاد. ٦- ابتكار الجناة والجماعات الإجرامية المنظمة وسائل وأساليب دقيقة ومعقدة لإضفاء الشرعية على مصادر الأموال الناتجة عن أنشطة إجرامية. فكان هذا البحث ذات أهمية بالغة في إيضاح جريمة تمويل عمليات غسل الأموال. أسباب اختيار الموضوع:
إن الأسباب التي دعتني لطرق هذا الموضوع و الإبحار في أعماق مباحثه تتلخص في النقاط التالية:
١- الرغبة الذاتية في تناول هذا الموضوع والإحاطة بمسائله.
ثانياً: التخلص من الأموال القذرة على النحو التالي([6]):
أ- أموال قذرة محرمة لذاتها: تنفق في وجوه الخير وليس بنية التصدق ، ومثال ذلك الأموال المكتسبة من المخدرات والخمور. ب- أموال قذرة محرمة لوصفها حيث أخذت من مالكها عنوة أو سراً بدون إذن من مالكها: ترد إلى ملاكها إن وجدوا أو تنفق في وجوه الخير إن لم يتمكن من الاستدلال عليهم ، ومثال الأموال المسروقة والمختلسة والغش والتدليس. ج- أموال قذرة محرمة لوصفها ولكن اكتسبت بطرق غير قانونية وغير مشروعة برضا صاحبها مثل الرشوة: ترد إلى صاحبها أو تنفق في وجوه الخير. ويقول الدكتور يوسف القرضـاوى:
إن المال الحرام لا بد من أن يتصرف فيه بأحد تصرفات أربعة ، على النحو التالى([7]):
1) أن يأخذ هذا المال الحرام له أو لمن يعوله ، وهذا لا يجوز. 2) أن يترك المال الحرام لأعداء الإسلام ، وهذا لا يجوز. 3) أن يتخلص من المال الحرام بإتلافه أو حرقه ، ولقد نهانا الإسلام عن ذلك. 4) أن يصرف في مصارف الخير، أي للفقراء والمساكين واليتامى وابن السبيل وللمؤسسات الخيرية الإسلامية الدعوية والاجتماعية ،وهذا هو الوجه المتعين. ويؤكد الدكتور القرضاوي على أن التخلص من المال الحرام في مصارف الخير ليس من باب الصدقة لأن: الله طيب لا يقبل إلا طيبا ، إنما هو من باب صرف المال الخبيث أو الحرام في مصرفه الوحيد ، فهو هنا ليس متصدقاً ، ولكنه وسيط في توصيل هذا المال لجهة الخير ، ويمكن أن يقال: أنها صدقة من حائز المال الحرام عن صاحب المال ومالكه.
• إعداد خطة طوارئ خارج الموقع وتزويد السلطات المحلية بمعلومات حول الخطة. • تجهيز الترتيبات الكافية واختبار فعاليتها لمواجهة حالات الطوارئ. المدرب / جمعة محمد سلامة... وصور له أثناء زيارته لأحد الأجنحة ( معرض ليبيا السنوي الرابع للأمن والسلامة... طرابلس / ديسمبر 2010) عناوين التواصل: المدرب / جمعة محمد سلامة المدرب / جمعة سلامة المدرب جمعة محمد سلامة
خطة الإخلاء في حالات الطوارئ ( المنشآت الصناعية)... تقديم: م / جمعة محمد سلامة مدير مكتب السلامة ( المنظمة الليبية للسلامة والصحة المهنية والبيئة) مع تطور الوسائل المستخدمة في الصناعة ، سواء من ناحية المواد أم الأدوات ، ارتفعت نسبة تعرض العمال الى إصابات وأمراض مهنية وحصول حوادث حريق وانفجارات في المنشآت الصناعية. يتعرض العمال في المؤسسات الصناعية الكبرى الى اخطار عديدة كاندلاع حريق ، انفجار... لذلك يعتبر أن وضع خطط للطوارئ وضرورة ادراكها من جميع العاملين مسألة أساسية لتخفيض الخسائر البشرية والاقتصادية في حال حصول أي حادث. ان التخطيط للطوارئ ليس بديلاً عن اعتماد وسائل الوقاية الهندسية ، الادارية ومعدات وملابس الوقاية الشخصية بل مكملاً لهم عند وقوع أي حادث طارئ. ان الغاية الأساسية من خطة طوارئ داخل الموقع هي التحكم بالحادث وإحتوائه أي منعه من الإنتشار إلى الأطراف القريبة من المنشأة والإقلال من الإصابات إلى الحد الأدنى. تحديد الأخطار: تبدأ المرحلة الأولى من مراحل التخطيط للطوارئ داخل أي منشأة اقتصادية أو معمل بتحديد الحوادث المحتمل وقوعها وأماكن الخطر المؤدية إلى حالة الطوارئ. خطة طوارئ السلامة والصحة المهنية pdf to word. وفي هذا الاطار ترتكز الأخطار على نوع العمل المتداول في المنشأة والآثار السلبية الناشئة عنه.
خطة طوارئ السلامة والصحة المهنية Pdf Version
التخطيط للطوارئ داخل الموقع: في المنشآت البسيطة ، تتألف خطة الطوارئ ليس أكثر من وضع العمال في وضعية الإستعداد للإعتماد عليهم وإستدعاء خدمات الطوارئ الخارجية إلى داخل المنشاة. اما في المنشآت الكبيرة فيكون لكل عامل دور في خطة الطوارئ. تشتمل خطة الطوارئ على العناصر الآتية: • تقييم حجم وطبيعة الحوادث المحتملة. • صياغة الخطة والإتصال بأرقام الطوارئ. خطة طوارئ السلامة والصحة المهنية pdf document. • وضع أنظمة الإنذار والإبلاغ داخل وخارج المنشأة. • تنظيم مركز التحكم بالطوارئ وتعيين مراقب للمنشأة وتحديد مهامه ومسؤولياته. تشتمل الخطة بشكل خاص على إجراء عزل الجزء المتأثر بالحادث عن بقية المنشأة ، وتحديد العمال الذي سيتم إستدعاؤهم مسبقاً إلى مكان الحادث من أقسام أخرى في المنشأة أو من خارج الموقع. تضمن إدارة المصنع أن تكون إحتياجات الخطة من موارد الطوارئ من العمال والمعدات متوفرة في حال حدوث طارئ ما لتنفيذ الخطة بالإشتراك مع خدمات الطوارئ. يجب أن تكون الخطة المعتمدة مرنة بحيث تلاءم كافة المتغيرات الممكن توقعها في المنشأة ، اليد العاملة كغياب العمال بسبب المرض وايام العطل وفترات إغلاق المنشاة. نظم الإنذار والإبلاغ: إن تجهيز المنشآت بأجهزة الإنذار مسألة أساسية وضرورية لتلافي الخسائر الكبيرة في حال حصول أي حادث وذلك لأن الإكتشاف المبكر للحريق مثلاً سيؤدي حتماً إلى إخماده قبل أن ينتشر وبالتالي خفض الخسائر الإقتصادية.
خطة طوارئ السلامة والصحة المهنية Pdf.Fr
فمن مهام مركز الطوارئ الإبلاغ عن بداية أي حادث أو طارئ إلى كافة العمال والموظفين داخل المنشأة. يعتمد عدد أجهزة الانذار على حجم المنشأة ، أما في الأماكن التي يوجد فيها مستوى عال من الضجة ، تأخذ إدارة المصنع في الإعتبار تركيب أجهزة إنذار مرئي تنبه العمال في تلك الأماكن. مركز التحكم بالطوارئ: تجهز إدارة المصنع المنشأة بمركز التحكم بالطوارئ وتدار من خلاله عمليات الإنقاذ ، بالإضافة إلى إستقبال وإرسال معلومات وتوجيهات من وإلى مراقب حادثات الموقع وأماكن أخرى من المنشأة وأيضاً خارج المنشأة. يجب أن يكون مكان تشييد مركز التحكم بالطوارئ المكان الأقل خطورة في المنشأة ، كما يجب تحديد مركز بديل للتحكم بالطوارئ في حال تعطل المركز الرئيسي عن العمل لطارئ ما كانبعاث غاز سام. يجب أن يحتوي مركز التحكم على: • عدد كاف من خطوط الهاتف الداخلية والخارجية معاً. • مذياع وأجهزة إتصال أخرى. • معدات وقاية شخصية ومعدات إنقاذ أخرى. خطة إدارة الأزمات والإخلاء في حالات الطوارئ السلامة المهنية. • قائمة كاملة بالعمال. • قائمة بأسماء العمال مع عناوينهم وأرقام هواتفهم. • قائمة بالأشخاص الآخرين الموجودين في الموقع كالمتعهدين أو الزوار. • قائمة بالسلطات المحلية وخدمات الطوارئ مع عناوينهم وارقام هواتفهم.
خطة طوارئ السلامة والصحة المهنية Pdf
يسلط هذا الدليل الضوء على أهمية تطبيق نظم إدارة السلامة والصحة المهنية فى مكان العمل؛ وذلك من أجل تحسين وتقليل مخاطر بيئة العمل
وإدارة المخاطر بشكل مناسب. كما أنه يسلط الضوء على إدارة السلامة والصحة المهنية فى المؤسسات من خلال تطبيقات لتقييم المخاطر وخطة الطوارئ.
خطة طوارئ السلامة والصحة المهنية Pdf Document
• مراقبة إصلاح الأماكن المتأثرة بعد الحادث الطارئ. كما يجب ان تحدد خطة الطوارئ مهمات أخرى للعمال. تسمي إدارة المصنع مراقب لموقع العمل وتكون من بين مهامه: • تقدير الدرجة السلمية للحادث. • الشروع بإجراءات الطوارئ لتأمين سلامة العمال وتخفيض الأضرار على المنشأة والممتلكات إلى الحد الأدنى. • توجيه عمليات الإنقاذ ومكافحة الحريق حتى وصول فوج الإطفاء. • إعداد الترتيبات للبحث عن المصابين في حال حصول انفجار في المنشأة. • إعداد الترتيبات لإخلاء العمال غير الأساسيين إلى أماكن التجمع المحددة مسبقاً. • إقامة نقطة إتصالات مع مركز التحكم بالطوارئ. • تقديم المشورة والمعلومات لخدمات الطوارئ تبعاً للطلب. السلامة المهنية وتقليل المخاطر - الأمن الصناعي - الصفحة 7. يرتدي مراقب الموقع ملابس وقبعة رأس مميزة ليمكن التعرف عليه بسهولة. يجب أن تتضمن خطة الطوارئ النقاط الآتية: • إخلاء العمال غير الأساسيين إلى نقاط تجمع محددة مسبقاً عبر مخارج النجاة. • تعيين شخص ما لتسجيل لائحة بكافة الأشخاص القادمين إلى نقاط التجمع وإرسالها إلى مركز التحكم بالطوارئ. • تعيين شخص ما في مركز التحكم بالطوارئ لمقارنة قوائم القادمين إلى نقاط التجمع بقوائم العمال والأشخاص الموجودين في المنشأة عند حصول الحادث.
• تحديث القوائم المتعلقة بالعمال في مركز التحكم بالطوارئ مع ملاحظة الغيابات بسبب أيام العطل والمرض وتبديل الأشخاص الموجودين في الموقع. • الإعلان رسمياً عن أي حادث طارئ ، وتعيين مدير مسؤول يكون المصدر الوحيد لهذه المعلومات. • إجراءات الإصلاح في نهاية الحادث الطارئ. تجربة إجراءات الطوارئ: بعد إنجاز خطة الطوارئ ، يجب إطلاع كافة العمال وخدمات الطوارئ الخارجية عليها لتصبح معروفة لديهم وقابلة للتطبيق. كما من المهم إجراء إختبارات بصورة دورية على خطة الطوارئ بما فيها العناصر الآتية: • وسائل الإتصالات التي يمكن أن يكون العمل جارياً فيها أثناء الحادث. • إجراءات الإخلاء. ومن الأفضلإنه عند إجراء التجارب والتمارين الواردة في تخطيط الطوارئ ، استخدام عمالاً ذوي إطلاع جيد على المنشأة ويتولى مراقبتها مراقبون كموظفو الطوارئ المسؤولين ومفتشون حكوميين. نظام ادارة السلامة والصحة المهنية- دليل تدريبى وتطبيقى للشركات المتوسطة والكبيرة. إن الغاية من إجراء التجارب تقييم الخطة الموضوعة وإدراك مواطن الضعف فيها لتعديلها قبل حصول أي حادث. التخطيط للطوارئ خارج الموقع: أما بالنسبة لخطة الطوارئ خارج الموقع فتقع المسؤولية على السلطة المحلية وإدارة المصنع ، وتستند الخطة إلى تلك الحوادث التي تحددها إدارة المصنع والتي يمكن أن تؤثر على الناس والبيئة خارج المنشأة.