جريمة غسل الأموال هي التصرف في الأموال بطريقة تخفي أصلها ومصادرها الحقيقية، التي تكون في الواقع مصادر محرمة شرعًا، ومجرمة نظامًا؛ إذ يعمد الغاسل إلى أي إجراءات تمكنه من عملية الإخفاء والتعتيم والتضليل والتغطية على مصادرها. وحول ذلك قال لـ"سبق" الأستاذ المساعد بجامعة الأمير سطام بن عبدالعزيز بالخرج المتخصص في الأنظمة، الدكتور خالد مرزوق الذيابي، إن المتعامل في جرائم غسل الأموال بالإيداع يسعى بلا شك للتعتيم عن مصادر دخله بطرق ملتوية، ويعمد لإيداع الناتج من هذه الأموال غير المشروعة في النظام المصرفي، ودمجها في أنشطة اقتصادية مشروعة؛ ليظهر المال على صورة مال مشروع. وأشار إلى أن هذه الإجراءات قد تكون بسيطة، وقد تكون معقدة، وربما تتم بشكل فردي، وربما بشكل جماعي، ويصل الأمر أن تتم بشكل مؤسسي منظم، تشترك فيه كيانات مصرفية أو تجارية، داخلية أو خارجية، تساعد أو تقوم بعمليات غسل الأموال، أو توفر الغطاء لها. وأضاف بأن من الصور التي قد يعمد إليها المجرم هو فتح مشروع تجاري، وإيداع الأموال غير المشروعة على أنها من إيراداته، أو تجزئة الأموال عبر أكثر من مودع تجاوزًا للرقابة المصرفية، أو الدخول في عمليات بيع وشراء وهمية أو مبالغ فيها لسلع أو منتجات يصعب تعقبها أو تقدير قيمتها، أو تقديم هدايا نقدية أو عينية لأشخاص أو كيانات في الداخل أو الخارج.
مختص بالأنظمة: غسل الأموال &Quot;جريمة جنائية واقتصادية&Quot;.. وهذه صورها
٢- أن هذا الموضوع مما يشكل الخطورة القصوى بحياة المجتمع. ٣- كثرة وقوع جريمة غسل الأموال وبراعة مرتكبيها و التفنن في إخفاء جرائمهم. ٤- للحد من انتشار جريمة تمويل عمليات غسل الأموال في المجتمع الإسلامي الآمن. ٥- وعي المجتمع بخطورة هذه الجريمة. ٦- السعي لما يحقق انتشار الأمان و الاستقرار الاقتصادي والسياسي والأمني. ٧- أني لم أجد أحد تناول هذا الموضوع بالبحث بهذه الفكرة التي سرت عليها.
أول حكم من نوعه .. تعويض الضحايا من الأموال المغسولة ! - جريدة البشاير
ودعت النيابة أصحاب الحسابات المصرفة إلى توخي الحذر عند طلب أي شخصٍ تحويل مبلغ مالي من حساباتهم المصرفية إلى حسابات أخرى غير معروفة تحت أي ذريعة كانت، لاحتمال نهوض شبهة عدم شرعية تلك الأموال أو الحساب المحول إليه، ما يعرضهم للمساءلة الجزائية. من جانبها، حذرت مؤسسة النقد السعودي من جميع أشكال غسل الأموال، وقالت في بيان لها، إن نظام مكافحة غسل الأموال حدد الأفعال التي يُعدُّ من قام بها مرتكباً لجريمة غسل الأموال، ومنها «اكتساب أموال أو حيازتها أو استخدامها مع علمه أنها من متحصلات جريمة أو مصدر غير مشروع»، وحذرت من خطورة إخفاء أو تمويه طبيعة أموال أو مصدرها أو حركتها أو ملكيتها أو مكانها أو طريقة التصرف بها، أو الحقوق المرتبطة بها مع علمه أنها من متحصلات جريمة. يشار إلى أن وزارة المالية، أوضحت في وقت سابق أن غسل الأموال هي عمليات يضفي عليها المجرمون صفة المشروعية على المتحصلات الناتجة عن نشاطات إجرامية، مشيرة إلى أن استلام مبالغ نقدية من شخص معلوم لإيداعها في حساب شخص غير معروف يُعرض المُتسلِم للمساءلة؛ لأن المال المراد إيداعه يكون من مصدر غير مشروع. وشدَّدت المالية على ضرورة الإفصاح عن المصدر الحقيقي للأموال، والغرض الفعلي من العملية عند التعامل مع المؤسسات المالية؛ لأن عدم صحة البيانات قد يعرِّض صاحبها للمساءلة.
شبكة الألوكة
[1] زهير سعيد الربيعي، المرجع السابق، ص 47. [2] د. أشرف توفيق شمس الدين، "مدى ملائمة تجريم غسل الأموال للقواعد المصرفة: دراسة لقانون مكافحة غسيل الأموال المصري والمقارن"، بحث قدم إلى مؤتمر الأعمال المصرفية الالكترونية بين الشريعة والقانون، دبي، 9-11 أيار، 2003، ص1418. [3] بلغ حجم الأموال التي يراد غسلها بفرنسا 40 مليارات دولار سنوياً، وفي كندا أكثر من 17 مليار دولار سنوياً، وفي الولايات المتحدة الأمريكية 100 مليار دولار سنوياً. [4] عبد الوهاب عرفة، جريمة غسل الأموال، الطبيعة الأولى، دار المطبوعات الجامعية، الإسكندرية، 2005، ص16. [5] أمجد سعود الخريشة، المرجع السابق، ص55. [6] أمجد سعود الخريشة، المرجع السابق، ص 17. [7] أشرف توفيق شمس الدين، المرجع السابق، ص1420.
كيف نشأت عمليات &Quot;غسيل الأموال؟ وكيف تتم؟ وما آثارها على الاقتصاد؟
ثانياً: التخلص من الأموال القذرة على النحو التالي([6]):
أ- أموال قذرة محرمة لذاتها: تنفق في وجوه الخير وليس بنية التصدق ، ومثال ذلك الأموال المكتسبة من المخدرات والخمور. ب- أموال قذرة محرمة لوصفها حيث أخذت من مالكها عنوة أو سراً بدون إذن من مالكها: ترد إلى ملاكها إن وجدوا أو تنفق في وجوه الخير إن لم يتمكن من الاستدلال عليهم ، ومثال الأموال المسروقة والمختلسة والغش والتدليس. ج- أموال قذرة محرمة لوصفها ولكن اكتسبت بطرق غير قانونية وغير مشروعة برضا صاحبها مثل الرشوة: ترد إلى صاحبها أو تنفق في وجوه الخير. ويقول الدكتور يوسف القرضـاوى:
إن المال الحرام لا بد من أن يتصرف فيه بأحد تصرفات أربعة ، على النحو التالى([7]):
1) أن يأخذ هذا المال الحرام له أو لمن يعوله ، وهذا لا يجوز. 2) أن يترك المال الحرام لأعداء الإسلام ، وهذا لا يجوز. 3) أن يتخلص من المال الحرام بإتلافه أو حرقه ، ولقد نهانا الإسلام عن ذلك. 4) أن يصرف في مصارف الخير، أي للفقراء والمساكين واليتامى وابن السبيل وللمؤسسات الخيرية الإسلامية الدعوية والاجتماعية ،وهذا هو الوجه المتعين. ويؤكد الدكتور القرضاوي على أن التخلص من المال الحرام في مصارف الخير ليس من باب الصدقة لأن: الله طيب لا يقبل إلا طيبا ، إنما هو من باب صرف المال الخبيث أو الحرام في مصرفه الوحيد ، فهو هنا ليس متصدقاً ، ولكنه وسيط في توصيل هذا المال لجهة الخير ، ويمكن أن يقال: أنها صدقة من حائز المال الحرام عن صاحب المال ومالكه.
آثار جريمة غسيل الأموال - المعهد
-الدمج أو التجفيف
هي آخر المراحل، حيث يتم من خلالها استيعاب الأموال القذرة غير المشروعة عن طريق دمجها أو "تجفيفها" بعد "غسلها" في أشكال مشروعة ويكون من الصعب فصلها أو تمييزها عن نظيرتها المشروعة التي تخضع للقانون. هذا يعني اعادة ضخ هذا الأموال عن طريق أنشطة استثمارية أو خلافه داخل بنيان الاقتصاد عن طريق القطاع العقاري أو السياحي مثلا، وبالطبع يكون للمشتقات المالية، والأسهم والسندات نصيب كبير من استثمارات هذه النوعية من الأموال. الآثار السلبية
فيما تشير بعض تقديرات صندوق النقد الدولي إلى ان أنشطة غسيل الأموال تمثل حوالي 2% إلى 5% من الناتج المحلي الإجمالي العالمي، فهذا يعني أن تقييمها يتجاوز مليارات إلى تريليونات الدولارات. وهي لا ترتكز فقط في الولايات المتحدة، وأوروبا، ولا أمريكا الجنوبية فقط، بل تجاوزت ذلك لتأخذ صفة العالمية مع تعدد أوجهها خصوصا مع انتشار الفساد الذي يطال السياسيين. -ومن أبرز سلبيات غسيل الأموال الضغط على النقد الأجنبي مع عمل تحويلات خارجية كبيرة، بجانب التأثير على أسعار الصرف. -وجود أموال غيرشرعية بصورة كبيرة يعني خلل في العلاقة بين الايرادات العامة للدولة وانفاقها، حيث لا تحصّل الخزانة العامة ضرائب كافية، ومن ثم تضطر للإستدانة محليا أو خارجيا لتمويل المشروعات.
ذات صلة ما معنى غسيل الأموال ما المقصود بغسيل الأموال
تعريف غسيل الأموال
غسيل الأموال (بالإنجليزيّة: Money Laundering) هو إضافة الصفة القانونيّة والشرعيّة للمال الذي تمَّ الحصول عليه بطريقة غير قانونيّة؛ بهدف إخفاء أصل هذا المال أو مصدره الحقيقيّ. [١]
ويُعرَّف غسيل الأموال أيضًا على أنّه جريمة تعمل على نقل الأموال غير القانونيّة باستخدام وسائل قانونيّة، مثل المصارف والشركات؛ ممّا يؤدي إلى جعله يبدو كأنه المال الذي تمّ الحصول عليه بطرق قانونيّة. [١]
ومن التعريفات الأخرى لغسيل الأموال أنه جني مبالغ كبيرة من المال باستخدام طرق إجرامية مثل تجارة المخدرات أو تمويل الإرهاب، ثم تحويلها إلى أموال نظيفة جاءت من مصادر مشروعة، ويعدُّ غسيل الأموال من الجرائم الخطيرة قانونيّاً.
ارقام جمعيات تاخذ الثياب من البيت جدة
جمعية البر: تقع في شارع البترجي في حي الزهراء، وللتواصل من خلال رقم الهاتف: 0551814422 / 0551814433، ولزيارة الموقع الرئيسي من هذا الرابط. جمعية نماء الخيرية: تقع في شارع القريش حي البدوي، وللتواصل من خلال رقم الهاتف:6362 630 55 966. جميعة نفع الخيرية: تقع في شارع عبد الله الشربتلي في حي الصفا، وللتواصل من خلال رقم الهاتف: 6088 603 53 966. جمعية فاتح الخيرية: عنوانها في شارع فيض الرحمن في منطقة الرويس، وللتواصل من خلال رقم الهاتف: 1373 651 12 966. جمعية أعين جدة: عنوانها في طريق الملك فهد في حي الفيصلية، وللتواصل من خلال رقم الهاتف: 5636 051 57 966. جمعية الفيصلية: تقع في حي البغدادية، وللتواصل من خلال رقم الهاتف: 5000 653 12 966. اسماء جمعيات توزع ملابس في الرياض. مؤسسة الأصدقاء الخيرية: تقع في منطقة الرويس، ورقم الجوال للتواصل: 01543 9200 966. جمعية تنمية القرى الخيرية: تقع في طريق الأمير متعب بن عبد العزيز بشارع الأربعين، ورقم الجوال للتواصل: 4240 848 50 966. الجمعية الخيرية للزواج والتوجيه الأسري: تقع في شارع عبد الله سليمان في حي الفيحاء، ورقم الجوال للتواصل: 10360 9200 966. جمعية ساند: تقع في الطريق الفرعي للمدينة المنورة حي الحمراء، وللتواصل من خلال رقم الهاتف: 2063 663 12 966.
التبرع بالملابس المستعملة ياض
لباس خدمة مجتمعية تسهل عملية جمع الملابس المستعملة لعدد من الجمعيات الخيرية المعتمده
حمل التطبيق وخلي الباقي علينا.
التبرع بالملابس المستعملة بالرياض
03-02-2017, 10:15 PM
# 7
تاريخ التسجيل: Feb 2017
كلية: كلية الاقتصاد والادارة
التخصص: إدارة واقتصاد
المشاركات: 1
كثير من الجمعيات الخيرية تبيع الملابس المستعملة للاستفادة من ريعها لصالح الجمعية
من الطبيعي أن يتعرض جسم الإنسان للتلوث من خلال مايحصل لجسم الإنسان من إفرازات، أو مايحصل من أسباب خارجية وما أكثرها في هذا الزمن وحيث أن التلوث يترك آثارا وأضرارا بالجسم تؤثرعلى أداء أعضاء الجسم سلبا بصورة مباشرة أو غير مباشرة كان لزاماً على الإنسان أن يغير ملابسه القديمة بملابس جديدة خالية من الملوثات المتراكمة ولكن أين يذهب بملابسه القديمة له عدة خيارات؟:
1. إما حرقها، ( وهذا يزيد من تلوث البيئة)
2. أو رميها، ( وهذا أيضاً يزيد من تلوث البيئة)
3. ارقام جمعيات تاخذ الملابس من البيت جدة – المختصر كوم. أو يقوم بإعطائها الآخرين ( إما عن طريق التبرع بها للجمعيات الخيرية، أو إعطائها لأشخاص من معرفته) وهنا مكمن الخطورة حيث تعطى إلى الآخرين بما فيها من بعض التعرض للملوثات مما يساهم في زيادة التلوث البيئي. ماستر كارد سامبا
جمعية أيتام جدة: تقع في شارع عبد الرحمن أحمد السديري في حي السلامة، ورقم الجوال للتواصل: 2590 662 55 966. التواصل مع جمعيات خيرية في جدة
جمعية مواكب الأجر الخيرية: تقع في شارع روضات المحلية في حي الخالدية، وللتواصل من خلال رقم الهاتف: 96655241167. جمعية زمزم الخيرية: تقع في شارع عبد القدوس الأنصاري، ورقم الجوال للتواصل: 966507260000. جمعية اكتفاء الأهلية: تقع في طريق المدينة المنورة في حي الروضة، وللتواصل من خلال رقم الهاتف: 966126222361. أين ممكن أتبرع بالملابس المستعمله والورق في الرياض؟؟ - عالم حواء. جمعية خيركم: تقع في شارع الأمير متعب بن عبد العزيز في حي الصفا، ورقم الجوال للتواصل: 966122712788. جمعية الشقائق: عنوانها في شارع سعود مختار حي النعيم، رقم الهاتف: 96612690011. جمعية الإبصار: تقع في حي الأندلس إزاء فندق الرمال، رقم التواصل: 966126611441. جمعية إخاء لرعاية الأيتام: عنوانها في شارع الإمام الشافعي في حي الفيصلية، رقم الهاتف: 966550911939. جمعية زملاء مرضى السكر: عنوانها في شارع الأمير محمد بن عبد العزيز الفرعي، رقم الهاتف: 966565620013. جمعية حفظ النعمة: عنوانها في شارع فيض الرحمن في حي الرويس، رقم الهاتف: 966920003063. جمعية الوداد الخيرية: تقع في حي الخالدية، ورقم الهاتف: 966126061575.